Client Onboarding Portal
Move Your Home Loan · Proyecto interno de organización
Un portal pensado para que cada persona que empieza a ordenar su situación antes de mudarse tenga un solo lugar donde consultar el estado de su planificación. Acá se cuentan las decisiones que tomamos, los recortes que hicimos y qué quedó pendiente.
El problema que teníamos enfrente
Cuando alguien llega por primera vez, suele traer información dispersa: capturas de homebanking, un Excel a medio hacer, mensajes con el contador, notas sueltas sobre gastos de escrituración. Nuestro equipo recibía todo eso por correo y lo rearmaba a mano. El resultado era lento y, peor, cada asesor armaba su propio criterio sobre qué faltaba. Necesitábamos un punto de entrada único donde la persona viera, sin depender de nosotros, qué tenía cargado y qué le faltaba.
Cómo lo encaramos
Antes de diseñar nada, hicimos una ronda con quienes ya habían pasado por el proceso. La conclusión fue incómoda pero clara: la gente no quiere un panel financiero, quiere saber si está en condiciones de avanzar o no. Así que el portal quedó organizado en tres bloques concretos: presupuesto mensual, documentación pendiente y objetivos con fecha estimada. Nada más. Cada bloque se puede completar de a poco y se guarda solo.
- Un formulario inicial corto, de cinco campos, para no espantar a nadie en el primer contacto.
- Estados visibles: "listo", "en revisión", "falta algo", con una nota breve que explique qué falta.
- Un historial de cambios para que la persona vea qué se actualizó y cuándo, sin tener que preguntar.
Lo que costó más de lo previsto
La parte técnica fue la menos problemática. Lo difícil fue acordar qué significa "listo" en cada etapa. Durante varias semanas discutimos si un comprobante de ingresos vencido debía marcar el bloque como incompleto o solo como advertencia. Terminamos optando por la advertencia, porque bloquear a alguien por un papel que se renueva en dos días generaba más frustración que ayuda. Ese tipo de decisiones no aparecen en un brief, aparecen cuando empezás a usar la herramienta con casos reales.
Qué quedó funcionando hoy
El portal está en uso interno desde hace unos meses. Bajó bastante el ida y vuelta por correo y, sobre todo, cambió la conversación: en lugar de preguntar "¿qué me falta?", la gente llega con dudas más específicas sobre montos o plazos. Eso es señal de que el orden previo funcionó. Todavía hay cosas para ajustar, como la exportación de resúmenes en PDF, que quedó para una segunda etapa.
Materiales de referencia
Dejamos disponibles las planillas base que usamos para armar los bloques de presupuesto y la lista de documentación que suele pedirse. Sirven tanto para quien recién empieza como para quien ya tiene parte del camino hecho.
Aclaración: Move Your Home Loan no brinda asesoramiento financiero regulado. El portal es una herramienta de organización personal y no reemplaza la consulta con un profesional matriculado.